但是，如果你正在考慮你的財富管理和退休規(guī)劃之旅，并對聘請專業(yè)人員幫助你規(guī)劃和管理你的資金持保留態(tài)度，這是否是一個明智的做法？DIY外籍人士財務規(guī)劃涉及什么，它是否會與你在里斯本的外籍人士生活方式相適應？
你是否適合DIY財富管理？
談到財務規(guī)劃，"自己動手 "的方式帶來了大量的持續(xù)責任。為了完成所需的任務，你將需要確保你不僅有必要的知識、專業(yè)知識和實踐技能，而且還有時間、組織和情緒上的適應力，這些都是投資過程中不可或缺的。
有五個關鍵標準對DIY財務規(guī)劃至關重要*。
你應該熱愛投資過程，對投資策略充滿熱情，以至于財務追求已經(jīng)占據(jù)了你休閑時間的很大一部分。如果你的床頭讀物包括經(jīng)濟理論書籍，如果你喜歡與《金融時報》共進早餐，并且認為參加投資研討會是一種放松的休息，你可能就適合管理自己的財富。DIY外籍人士財務規(guī)劃師的另一個重要條件是能夠自如地對你的財務未來做出決定。這意味著你不能對這個過程和高風險感到不知所措，而且這種責任也不會使你在晚上失眠。你需要時間充裕，寧愿花時間審查你的投資組合，而不是在Estoril Palácio打高爾夫或與孫子孫女一起玩耍。這聽起來很苛刻，但這是事實。好的投資決定需要研究、計劃和準確性。你需要能夠承受市場的波動而不做出草率的決定。在經(jīng)濟不穩(wěn)定時期，投資組合不可避免地失去和獲得價值，你必須能夠承受你的資產(chǎn)和投資價值的起伏，而不做膝跳式交易或追熱式購買。你能保持對長期游戲的關注嗎？自我投資者很容易從他們的儲蓄賬戶、養(yǎng)老金和其他資產(chǎn)中抽出資金，而沒有充分認識到這可能會影響未來的回報。在這方面，預算和時間范圍規(guī)劃是關鍵。
只有在上述情況下，你才有可能成為DIY財務規(guī)劃的候選人。
機器人顧問--他們是一個很好的折衷辦法嗎？
機器人顧問似乎是DIY投資和與人類財務顧問合作之間的完美中間點。然而，在現(xiàn)實中，大多數(shù)投資平臺只不過是美化的算法，在經(jīng)過簡短的問卷調查后，對你的風險承受能力和目標進行一些考慮，然后將你的資金嫁接到一個預先構建的投資組合中。
它們不是個性化的，不能與你交談，不能聽你說話財務顧問好做嗎，也不能幫助你在波動時期保持紀律。相比之下，專業(yè)的財務顧問將與你建立關系，并將你的財務、稅務考慮和遺產(chǎn)計劃整合在一起，同時還考慮到所有獨特的跨境問題，這些問題與在里斯本生活的外國人是相輔相成的。
最后，機器人顧問不知道--也不關心--你是否有健康問題，是否有一個有特殊教育需求的孫子，或者是否想知道離婚的財務影響；當你最需要專家的定制建議時，人類顧問可以帶來無價的改變。
經(jīng)過考驗的專業(yè)知識，促進你的利益
黑塔金融管理公司擁有超過三十年的經(jīng)驗，以促進我們客戶的財務利益。我們可以幫助你度過金融的不確定性和挑戰(zhàn)時期的影響--比如英國脫歐--這樣你就可以放心地知道你的錢將繼續(xù)為你工作。
我們相信，試圖就英國脫歐進行談判可能會給在里斯本的外國人帶來太多的挑戰(zhàn)--無論是在情感上還是在實踐上--對于DIY理財來說都是一個謹慎的選擇。在幫助海外英國人實現(xiàn)他們的退休投資目標方面，外籍人士財務咨詢部門仍然是不可或缺的財務顧問好做嗎，特別是在里斯本，那里的創(chuàng)新和機會的氛圍已經(jīng)創(chuàng)造了真正的興奮和動力。
有關我們的服務和專業(yè)知識的更多信息，請今天與我們在里斯本的外籍人士財務咨詢團隊交談。
*根據(jù)Investopedia：訪問30-09-19
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