財務(wù)參謀業(yè)務(wù)的一般流程、風(fēng)險及其防范
預(yù)參謀階段
企業(yè)診斷階段
方案設(shè)計階段
方案實施階段
財務(wù)參謀業(yè)務(wù)的風(fēng)險
風(fēng)險的防范
投資銀行從事財務(wù)參謀業(yè)務(wù)要遵循一定的流程，其一般操作流程如下列圖所示：
前期準(zhǔn)備：了解需求 確定，堅定了客戶領(lǐng)導(dǎo)的決心，將有助于項目的完成。
項目建議書，因財務(wù)參謀業(yè)務(wù)種類不同而不同，但大致包括以下內(nèi)容：A.項目基本情況及背景分析；B.項目主體及核心經(jīng)營團(tuán)隊；C.市場分析與預(yù)測；D.項目實施方案；E.關(guān)鍵問題及解決方案；F.工作計劃、時間表；G.聘書及費用。
4. 簽訂合同，明確雙方的權(quán)利與義務(wù)：與客戶簽訂合同或委托書常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)流程包括下列，要明確財務(wù)參謀的工作內(nèi)容、收費標(biāo)準(zhǔn)、費用支付方式、雙方的經(jīng)濟(jì)和法律責(zé)任等。在商務(wù)談判中，確定工作范圍是一項十分重要的工作。
企業(yè)診斷階段
1. 制定工作計劃：工作計劃是項目未來的行動方案，一方面用來指導(dǎo)項目的實施，另一方面用來得到客戶確實認(rèn)和管理層的審批。工作計劃應(yīng)包括以下內(nèi)容：A.項目范圍說明，包括項目目標(biāo)、主要交付成果、項目的約束條件和假設(shè)前提等；B.項目工作分解，說明實現(xiàn)項目交付物所需進(jìn)行的具體活動；C.項目的風(fēng)險管理，包括風(fēng)險識別、評估和應(yīng)對方案；D.項目進(jìn)度表，包括主要里程碑、工期估算以及橫道圖等；E.項目預(yù)算表，包括所需資源的成本估算、費用分配等；F.項目質(zhì)量保證計劃，包括工作崗位的職責(zé)描述、作業(yè)指導(dǎo)書、評審和工作驗收標(biāo)準(zhǔn)；G.人員安排計劃，包括工作團(tuán)隊及成員、臨時組織構(gòu)架，責(zé)任分配矩陣等；H.項目溝通計劃，包括溝通對象、溝通方式、溝通內(nèi)容等；I.項目變更管理計劃，包括項目變更控制委員會、工作權(quán)限和變更程序等；J.績效考評和獎勵、處罰規(guī)定。
2.組建工作團(tuán)隊：成功的財務(wù)參謀項目的實施需要一個成功的項目經(jīng)理和項目團(tuán)隊。建立高效的工作團(tuán)隊常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)流程包括下列，需要掌握一些原則，一是團(tuán)隊成員多元化，應(yīng)考慮不同的教育背景、不同的工作經(jīng)驗、不同個性特征的成員進(jìn)入團(tuán)隊，有利于取長補短，增強工作團(tuán)隊的創(chuàng)造力和活力。二是建立項目經(jīng)理的權(quán)威。三是樹立和保持工作團(tuán)隊的合作精神，必須讓每個成員清晰地知道團(tuán)隊的工作目標(biāo)、工作計劃、工作分解和職責(zé)分配，加強工作團(tuán)隊的信息共享和合作精神。四是爭取職能部門的支持。五是及時通報項目進(jìn)展信息，項目經(jīng)理要在團(tuán)隊中建立有效的溝通渠道，及時準(zhǔn)確地與成員進(jìn)行信息溝通，從而贏得廣泛的合作。
3.企業(yè)診斷：在企業(yè)診斷之前，需要根據(jù)企業(yè)的經(jīng)營目標(biāo)、需求和項目的工作目標(biāo)，建立評價企業(yè)的指標(biāo)體系，確定哪些是診斷要分析的企業(yè)性能指標(biāo)。企業(yè)評價體系包括評價企業(yè)經(jīng)營過程的各項指標(biāo)及其算法，從不同的側(cè)面反映了企業(yè)的運行情況。系統(tǒng)而全面地考察這些指標(biāo)，分析參數(shù)之間互相影響、互相制約的關(guān)系，是企業(yè)診斷的重要的內(nèi)容。
企業(yè)診斷方法一般是人工診斷法，主要由診斷專家進(jìn)行，通過對企業(yè)內(nèi)、外部以及整個行業(yè)的調(diào)研獲得企業(yè)現(xiàn)狀的有關(guān)信息，依據(jù)診斷專家的經(jīng)驗來分析企業(yè)中存在的問題，其診斷結(jié)果的正確性和有效性能夠得到一定的保障。
系統(tǒng)需求分析診斷方法，是基于對企業(yè)現(xiàn)狀的需求獲取、需求標(biāo)準(zhǔn)和需求分析，根據(jù)項目的總目標(biāo)，診斷出企業(yè)在實現(xiàn)項目工作目標(biāo)中的瓶頸問題，發(fā)現(xiàn)企業(yè)現(xiàn)有功能和業(yè)務(wù)流程的缺點，提出系統(tǒng)的優(yōu)化需求，最終確定未來系統(tǒng)的功能、信息與性能需求，建立企業(yè)的需求模型。
三、方案設(shè)計階段
1. 研究判斷：這個環(huán)節(jié)
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