常年財務(wù)顧問科目(財務(wù)法規(guī)科目編碼)

金融專業(yè)從來都不缺考證大軍,只是許多人在考證之前有各種疑惑?,F(xiàn)在給大家說說這幾個當下比較熱門、含金量也確實不低的金融證書。

01.金融風(fēng)險管理師FRM

號稱是“最具公信力的證書”,由美國GARP協(xié)會組織命題、考試并頒發(fā)證書,每年11月在全球100多個國家的城市舉行,全球考試通過率為50%左右。

考試內(nèi)容:

FRM進行全英文考試,自2010年起,從一個級別拆分成兩個級別——

FRM Exam Level I:

* Foundations of Risk Management

* Quantitative Analysis

* Financial Markets and products

* Risk Modeling

FRM Exam Level II:

* Market risk management and measurement

* Credit risk measurement and management

* Operational and integrated risk measurement and management

* Risk management and investment management

* Current issues in the financial markets

考試時間分別在每年的5月和11月。

報考條件:

報考條件較為寬松,對報考者的學(xué)歷、行業(yè)沒有限制,在校大學(xué)生也可報考。目前在考人員主要有金融機構(gòu)風(fēng)控人員,金融單位稽核、資產(chǎn)管理者、基金經(jīng)理人、金融交易員(經(jīng)紀人)、投資銀行業(yè)者、商業(yè)銀行、風(fēng)險科技業(yè)者、風(fēng)險顧問業(yè)者、企業(yè)財會與稽核部門、CFO、MIS、CIO。其中大部分為服務(wù)于大型企業(yè)與金融業(yè)工作者為主。

證書獲得:

應(yīng)考人員FRM考試分數(shù)線達標,在金融風(fēng)險管理或貿(mào)易、投資管理、經(jīng)濟、審計等相關(guān)領(lǐng)域至少具有兩年的工作經(jīng)驗,同時又是GARP會員,才能被授予FRM資格證書。

考試費用:

參加FRM認證考試的費用成本較高,每次考試收費不低于500美元,國內(nèi)相關(guān)培訓(xùn)費用保守預(yù)算也要上萬人民幣了。

02.本土化金融風(fēng)險管理師CFRM

有了FRM,我們必須要有CFRM呀,就好像有了SSCI,也有CSSCI一個道理~。

一方面,國際上比較權(quán)威的金融風(fēng)險管理師認證主要來自美國,是否適合我國國情,另一方面,英語不精而導(dǎo)致的語言障礙問題。我國具有實戰(zhàn)經(jīng)驗的大批金融人才因語言等原因被擋在了國際金融風(fēng)險管理師的門檻之外。So,CFRM應(yīng)運而生。

CFRM(香港注冊金融風(fēng)險管理師)認證是本土化、專業(yè)化的認證。它由香港金融風(fēng)險管理師協(xié)會組織命題、考試并頒發(fā)證書。CFRM的知識體系在FRM的基礎(chǔ)上作了調(diào)整,增加了更適合于中國本土實際的內(nèi)部控制和財務(wù)報表分析等內(nèi)容。報考者通過HKFRMA認證的成功率約為60%(算是很高了,再高證書就不值錢了)。

考試內(nèi)容:

必須一天之內(nèi)完成兩部分考試,上、下午各兩個半小時(150分鐘):每部分考試包含100道單項選擇題。

常年財務(wù)顧問科目

報考條件:

期望發(fā)展和提高自身金融風(fēng)險管理技能的人士均可報考。

證書獲得:

通過CFRM的考試,成績合格;同意并遵守HKFRMA職業(yè)標準規(guī)定的道德規(guī)范;注冊成為HKFRMA的候選人;完成由協(xié)會認可課程供應(yīng)商提供的至少144學(xué)分的培訓(xùn)課程;在金融風(fēng)險管理或相關(guān)領(lǐng)域的金融業(yè)要求至少有兩年經(jīng)驗。

報考費用:

注冊學(xué)生會員首次注冊是800港幣,考試費910港幣,年費600港幣(對,你沒看錯,就是年費,好在整體算下來價格還是可以接受的)。注冊正式會員首次注冊1150港幣,考試費910港幣,年費800港幣。

03.北美保險精算師SOA

由于精算師是一項非常專門的職業(yè),一般需要經(jīng)過資格考試來認定從業(yè)資格。國際上著名的精算學(xué)會有:北美精算學(xué)會、英國精算學(xué)會、日本精算學(xué)會和澳大利亞精算學(xué)會,不同的精算師學(xué)會具有不同的資格認證和考試課程和制度。其中在國際上最具代表性和權(quán)威性,規(guī)模最大、擁有最多會員精算師的組織是美國的北美精算師協(xié)會(Society of Actuaries, 簡稱SOA),享有極高的聲譽。

考試內(nèi)容:

英文試題~第一階段均為客觀題。第二階段有客觀題和主觀題。

申請者要得到準精算師的資格,需取得300個學(xué)分。準精算師要通過100系列和200系列的考試,其中100系列考試共有200學(xué)分,一般為選擇題,200系列考試共有100學(xué)分,一般為筆試題。

報考條件:

具有本科(國家承認同等學(xué)歷)以上學(xué)歷~

證書獲得:

北美精算師協(xié)會的精算師資格分為兩個層次,正式精算師(FSA)資格和準精算師(ASA)資格。在取得了準精算師(ASA)資格后可以參加精算師(FSA)的資格考試,取得精算師的資格共需獲得450個學(xué)分。

考試成績滿分為10分,及格分為6分,通過成績線是由SOA把全部考生按成績排序后確定的。考完 ASA或FSA的全部課程,由SOA頒發(fā)資格證書。

報考費用:

單門起步價100美刀,價格一直在上調(diào)(顫抖ing),好在有折扣。

ASA階段:

P:151美元

FM:151美元

MLC:240美元

MFE:160美元

C:300美元

VEE:100美元

FAP:2100美元

APC:495美元。

共計3697美元,按人民幣對美元中間價來算,加上用最便宜的學(xué)習(xí)方法所有的資料都復(fù)印資料費大概500,算下來要兩萬多人民幣。

常年財務(wù)顧問科目

如果你途中有哪一門沒有過或者出現(xiàn)其他一些無法預(yù)知的問題那你在ASA階段的費用很保守的估計要3萬人民幣。FSA階段就不算了比ASA要高不止一個層次。

04.保險精算師CAA

沒有了“北美”兩個字,瞬間顯得不“高大上”了,這也是本土化的一類證書。難度和收費肯定都低了不止一點。我們一般會叫它“中國保險精算師”。

考試內(nèi)容:

準精算師考試目的在于考察考生對保險精算的基本原理和技能的掌握,并涉及基本保險精算實務(wù),考試課程共設(shè)9門,均為必考課程。

精算師考試課程共10門,其中3門必考課程,7門選考課程,考生必須通過3門必考課程、2門選考課程的考試。3門必考課程內(nèi)容主要涉及保險公司運營管理、財務(wù)、投資以及中國保險業(yè)法規(guī)、稅收、財務(wù)制度等。2門選考課程則為保險業(yè)務(wù)的不同方向。

如果在一些科目上已經(jīng)通過了SOA,在中精上,可以免考~

報考條件:

具有本科(國家承認同等學(xué)歷)以上學(xué)歷即可~

證書獲得:

獲得準精算師資格的考生,通過五門精算師課程的考試并滿足有關(guān)精算專業(yè)培訓(xùn)要求,答辯合格后,才能取得“精算師考試合格證書”。

需要強調(diào)指出的是,對取得“精算師考試合格證書”者,還需經(jīng)過特別申請,經(jīng)審查同意后方可以“精算師”名義在商業(yè)保險機構(gòu)中執(zhí)業(yè)。

報考費用:

準精算師科目每門次考試報名費用為100元常年財務(wù)顧問科目,精算師科目每門次報名費為200元。

05.注冊國際投資分析師CIIA

考試是由注冊國際投資分析師協(xié)會(ACIIA)為金融和投資領(lǐng)域從業(yè)人員量身訂制的一項高級國際認證資格考試。通過CIIA考試的人員,如果擁有在財務(wù)分析,資產(chǎn)管理和/或投資等領(lǐng)域三年以上相關(guān)的工作經(jīng)歷,即可獲得由國際注冊投資分析師協(xié)會授予的CIIA稱號。

考試內(nèi)容:

注冊國際投資分析師最終考試分為兩張試卷,每卷三小時,共計六小時。試卷一包括公司財務(wù)、經(jīng)濟學(xué)、財務(wù)會計和報表分析、股票估值評價與分析;試卷二包括固定收益證券估值與分析、衍生產(chǎn)品估值與分析、投資組合管理。普通考生應(yīng)在注冊后五年內(nèi)通過兩卷考試,EQC考生應(yīng)在三年內(nèi)通過兩卷考試。

報考條件:

具有本科(國家承認同等學(xué)歷)以上學(xué)歷即可~

證書獲得:

通過CIIA考試的考生可申請成為CIIA中國注冊會員,并可獲得由中國證券業(yè)協(xié)會、ACIIA聯(lián)合頒發(fā)的CIIA證書,該證書得到ACIIA及其各成員組織的認可。CIIA中國注冊會員名單及簡介將在協(xié)會網(wǎng)站公示,CIIA中國注冊會員可參加協(xié)會組織的相關(guān)活動并享受協(xié)會提供的其它相關(guān)服務(wù)。

報考費用:

注冊費為800元/人(含一套指定教材)考試報名費為2500元/卷 完成終級考試費用合計 :800+2500*2= 5800 RMB (含教材)

06.財務(wù)顧問師RFC

財務(wù)顧問師和我國目前提出的理財規(guī)劃師相近,但財務(wù)顧問師(RFC)是被世界各國認可的具有很高知名度的認證體系。其主要職責(zé)是幫助家庭和個人進行合理的消費、儲蓄、投資、投保以及作未來財務(wù)規(guī)劃。

考試內(nèi)容:

測試經(jīng)濟學(xué)、投資學(xué)、風(fēng)險管理、稅法、全方位理財規(guī)劃,共5門課程。前4門考試每科50分鐘,50道選擇題,第5科測試時間70分鐘,45道選擇題+1道問答題。

常年財務(wù)顧問科目

報考條件:

本科(國家承認同等學(xué)歷)以上學(xué)歷,加入成為協(xié)會會員。

證書獲得:

并參考RFC標準認證課程,5科專業(yè)測試及格,并交案例報告,經(jīng)老師審查合格后,申請認證,由國際認證財務(wù)顧問師協(xié)會(IARFC)頒發(fā)IARFC資格證書,并要求每年維持至少40小時的與財務(wù)規(guī)劃相關(guān)的繼續(xù)教育。

報考費用:

共分4個階段收費,分別是:NT34500,NT 3500, NT 500, NT 3000,共計41500元,數(shù)一數(shù)要四萬多啊~~~別緊張,是臺幣!折合人民幣8000多~。

07.特許財富管理師 CWM

特許財富管理師(CWM)有別于先期進入中國的理財規(guī)劃師(CFP),它們之間采取的是不同的定位,在市場的推行上不會發(fā)生什么矛盾或者沖突。

特許財富管理師主要是通過掌握與個人理財相關(guān)的各種不同的金融產(chǎn)品的特點和科學(xué)的理財方法,特許財富管理師為個人提供全方位的理財建議,根據(jù)客戶的財產(chǎn)規(guī)模、收益目標、風(fēng)險承受能力制定一套理財方案,根據(jù)金融市場的變化適時作出調(diào)整。

CWM證書在銀行界具有相當大的權(quán)威性。一項調(diào)查顯示,在美國銀行從業(yè)人員中,CWM證書持有者的比例最高。此外,CWM與CFP的知識體系是互通的,CWM證書持有者補修規(guī)定課程后,可申請CFP證書。

考試內(nèi)容:

CWM認證考試分案例答辯和閉卷考試兩部分。案例答辯主要考核考生解決財富管理過程中實際問題的能力和與客戶直接溝通的能力。閉卷考試包括財富管理基礎(chǔ)、財富管理實務(wù)兩部分,共25道題目,全為多項選擇題,中英文對照(這個不錯),考核考生對財富管理專業(yè)知識的掌握程度及計算能力。

報考條件:

大學(xué)本科畢業(yè),在金融及相關(guān)領(lǐng)域工作滿2年者;具有大專學(xué)歷,在金融及相關(guān)領(lǐng)域工作滿5年者。

證書獲得:

參加培訓(xùn)并通過考試的學(xué)員將獲得美國金融管理學(xué)會頒發(fā)的特許財富管理師(CWM)證書+美國金融管理學(xué)會一年的會員資格。

報考費用:

講義費、學(xué)費、考試費、證書費,算下來一共是13000元人民幣~

友情Tips:不少人常以CWM及CFP(國際金融理財師 Certified FinancialPlanner)作比較。CWM認證專門針對開拓高端客戶的零售銀行、理財中心及私人銀行部門。CWM培訓(xùn)注重實戰(zhàn)及實務(wù),在高端客戶需求探索、高端客戶業(yè)務(wù)開拓、顧問式理財營銷、客戶長遠關(guān)系管理、財富管理策劃、資產(chǎn)組合配置管理及投資風(fēng)險管理方面都有獨特的設(shè)計。

CFP則包括基礎(chǔ)理財、風(fēng)險管理與保險、員工福利與退休金、投資、租稅與財產(chǎn)移轉(zhuǎn)規(guī)劃,定位偏向于財務(wù)上的家庭醫(yī)師,其目標客戶較偏向于普羅大眾的市場。此外,CWM注重本土化,IAFM會給予各地環(huán)境調(diào)整課程內(nèi)容,并結(jié)合本土案例。

08. 國際數(shù)量金融工程認證CQF

國際數(shù)量金融工程認證,是由牛津大學(xué)博士、英國皇家科學(xué)院研究學(xué)者、對沖基金創(chuàng)始人Paul Wilmott等組成的國際知名的數(shù)量金融專家團隊設(shè)計推出的國際數(shù)量金融工程認證。

考試內(nèi)容:

CQF課程由數(shù)量金融工程理論和實踐的基石、風(fēng)險與回報、股票、貨幣與商品衍生品、利率和產(chǎn)品、高級課程I和高級課程II這六個模塊組成。授課形式分為課堂教授、討論和上機演練三種形式。學(xué)員要在下次上課之前完成上周作業(yè)。全部課程共需24周完成。

報考條件:

CQF學(xué)員應(yīng)對金融具有強烈的興趣,并具備一定的分析技能。CQF要求學(xué)員具備一定的數(shù)學(xué)水平(英語水平還不夠,還要求數(shù)學(xué),入門條件不止是“狠”苛刻呀)。

報名需提交中英文申請表,身份證、學(xué)歷學(xué)位證書、英語水平證明(非必需)以及其它相關(guān)資格證明的復(fù)印件。享受“校園助學(xué)計劃”的學(xué)員須開的在校證明。

經(jīng)所在培訓(xùn)機構(gòu)初步審核通過后,發(fā)審核確認郵件及數(shù)學(xué)測驗和學(xué)習(xí)指南。

在一周內(nèi)通過郵寄、傳真或電子郵件的方式將數(shù)學(xué)測驗答案(用WORD形式寫明計算過程)交回培訓(xùn)部門。

培訓(xùn)部門英國CQF總部審核。審核申請表、身份證、各種證書以及數(shù)學(xué)測驗答案,審核通過后,郵寄一份審核通過的確認書+一份錄取表格。

證書獲得:

考試通過后由英國CQF總部頒發(fā)證書。

報考費用:

享受“CQF中國校園助學(xué)計劃”的在校在讀生,總費用1350英鎊。普通學(xué)員總費用為3350英鎊

09.期貨從業(yè)人員資格證

期貨從業(yè)人員資格考試是期貨從業(yè)準入性質(zhì)的入門考試(看好是“入門”考試,跟高大上的薪酬待遇沒關(guān)系),是全國性的執(zhí)業(yè)資格考試??荚囉芍袊谪洏I(yè)協(xié)會主辦,考務(wù)工作由ATA公司具體承辦。

考試內(nèi)容:

期貨從業(yè)人員資格考試科目為兩科,分別是“期貨基 礎(chǔ)知識”與“期貨法律法規(guī)”。閉卷、計算機考試。

報考條件:

年滿18歲,具有完全民事行為能力,高中以上學(xué)歷~

證書獲得:

單科成績有效期為當年及以后兩個年度。兩門考試成績均合格后取得成績合格證書,成績合格證書長期有效,實行電子化管理,考生可上中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站查詢或打印成績合格證書。取得成績合格證后,考生如到從事期貨業(yè)務(wù)的經(jīng)營機構(gòu)任職,可由所在機構(gòu)向中國期貨業(yè)協(xié)會申請從業(yè)資格。

報考費用:

報名費單科 70 元。

10.證券從業(yè)人員資格證

類型同09(是“入門”考試,跟高大上的薪酬待遇沒關(guān)系),是從事證券職業(yè)的第一道關(guān)口,證券從業(yè)資格證同時也被稱為證券行業(yè)的準入證。

考試內(nèi)容:

專業(yè)科目包括《證券市場基礎(chǔ)知識》、《證券交易》、《證券發(fā)行與承銷》、《證券投資分析》、《證券投資基金》。全國統(tǒng)考,閉卷,采取計算機考試方式進行,單科考試時間為120分鐘??荚嚂r間由證券協(xié)會每年統(tǒng)一確定,資格考試已全部采用網(wǎng)上報名,采用全國統(tǒng)考、閉卷方式對學(xué)員進行考核。

報考條件:

年滿18周歲,具有高中以上文化程度和完全民事行為能力的境內(nèi)外人士。

證書獲得:

這得注意了,不是考完就能拿證的,申請從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的,還應(yīng)當具有中國國籍、大學(xué)本科以上學(xué)歷及兩年以上證券從業(yè)經(jīng)歷;申請從事證券資信評估業(yè)務(wù)的,應(yīng)當具備兩年以上證券從業(yè)經(jīng)歷及中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的條件。

報考費用:

70元/科次

11.注冊金融策劃師CFP

目前世界上權(quán)威的理財顧問認證項目之一,由國際財務(wù)策劃人員協(xié)會(IAFP)主辦,其人才培養(yǎng)方向是為客戶進行理財?shù)睦碡斠?guī)劃師,根據(jù)客戶的資產(chǎn)狀況與風(fēng)險偏好,提供包括客戶生活方方面面的全面財務(wù)建議,為他尋找一個最適合的理財方式,以確保其資產(chǎn)的保值與增值。目前中國已經(jīng)成立了金融理財師標準委員會,把CFP相關(guān)考試和標準引入到中國,它采用兩級認證制度,即金融理財師(簡稱AFP,相當于“助理”神馬神馬的稱謂)和國際金融理財師(簡稱CFP),更切合中國本土特色。

常年財務(wù)顧問科目

考試內(nèi)容:

CFP認證包括培訓(xùn)、專業(yè)考試、職業(yè)道德考核等幾個步驟。其中,專業(yè)考試包括理財規(guī)劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規(guī)劃6個模塊,且全部采用英文試卷。

報考條件:

需要具有一定的財經(jīng)知識和英語基礎(chǔ),而且還要具備在銀行、基金、保險、證券等相關(guān)金融行業(yè)的工作經(jīng)歷。

起步報名條件為——

① 具有大專學(xué)歷,申報前從事本職業(yè)工作4年以上,經(jīng)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達標學(xué)時數(shù),并取得結(jié)業(yè)證書;

② 取得相關(guān)專業(yè)學(xué)士學(xué)位,申報前從事本職工作3年以上,經(jīng)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達標學(xué)時數(shù),并取得結(jié)業(yè)證書;

③ 取得相關(guān)專業(yè)碩士學(xué)位,申報前從事本職工作1年以上,經(jīng)理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達標學(xué)時數(shù),并取得結(jié)業(yè)證書。

高級CFP報名條件為——

① 具有大專學(xué)歷或?qū)W士學(xué)位,取得理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書后,連續(xù)從事理財規(guī)劃師工作5年以上,經(jīng)高級理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達規(guī)定標準學(xué)時數(shù),并取得結(jié)業(yè)證書。

② 具有非金融專業(yè)的碩士學(xué)位,取得理財規(guī)劃師資格證書后,連續(xù)從事理財規(guī)劃師工作3年以上,取得一定的工作成果(含研究成果、獎勵成果、論文著作),經(jīng)高級理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達規(guī)定標準學(xué)時數(shù),并取得結(jié)業(yè)證書。

③ 取得金融專業(yè)碩士以上(含碩士)學(xué)位或其他專業(yè)博士學(xué)位,取得理財規(guī)劃師資格證書后,連續(xù)從事理財規(guī)劃師工作2年以上,有一定的工作成果(含研究成果、獎勵成果、論文著作),經(jīng)高級理財規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達規(guī)定標準學(xué)時數(shù),并取得結(jié)業(yè)證書。

證書獲得:

考試通過后,由國際財務(wù)策劃人員協(xié)會(IAFP)頒發(fā)證書。

報考費用:

目前國內(nèi)培訓(xùn)+考試費用大約在1.5萬至2.5萬之間。

說完CFP,就該說說和他長得很像的、大名鼎鼎的CFA了。最后,隆重推出CFA

12.注冊金融分析師CFA

據(jù)說是投資行業(yè)的“黃金標準”,號稱“全球金融第一考”。取得CFA認證,不僅有助于個人進入高薪金融行業(yè),也是職業(yè)晉升的重要保障。作為投資行業(yè)的“黃金標準”,CFA持證人炙手可熱,每年中國大陸有14000余人參加一、二、三級考試,在香港,這一數(shù)字也基本持平。越來越多的人加入CFA考試的行列,但是,其歷年平均通過率有35%左右。話說這個通過率也不算低了~

考試內(nèi)容:

包括培訓(xùn)、專業(yè)考試、職業(yè)道德考核等幾個步驟。其中,專業(yè)考試包括理財規(guī)劃概論、投資計劃、保險計劃、稅收計劃、退休計劃與職工福利、高級理財規(guī)劃6個模塊,

全部英文試卷~

報考條件:

具有大學(xué)以上學(xué)歷的相關(guān)從業(yè)人員(大四即可參加)。

這個考試必須從LevelⅠ、LevelⅡ、LevelⅢ依次報考。

證書獲得:

通過CFA高級水平考試者,還需要具備金融、投資、管理等領(lǐng)域至少3年以上的工作經(jīng)驗常年財務(wù)顧問科目,同時又是AIMR的成員,才有資格獲得CFA證書。

報考費用:

CFA考試第一次報名繳費在7000元左右,包括原版的教材資料費、培訓(xùn)費,平均考一次的花費,保守估計在兩萬元左右。(來源:人大經(jīng)濟論壇 作者:casboryy)

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