隨著理財市場的發(fā)展,對于理財師崗位的需求也是日益增加,一些理財證書也就應(yīng)運而生。之前有朋友在后臺咨詢RFP小編說自己之前沒有怎么了解過理財證書,通過自己查找了解到理財證書中RFP、RFC和CFP這三張證書含金量比較高,但是因為自己時間有限不知道考哪一張,所以RFP小編就在這里和大家說一下從業(yè)者如何從RFP、RFC、CFP中選擇。
CFP
CFP(CertifiedFinancialPlanner)國際金融理財師是國際上金融服務(wù)領(lǐng)域最權(quán)威的個人理財職業(yè)資格。
CFP資格認(rèn)證制度最早是在美國,上個世紀(jì)的六十年代,成立了美國CFP標(biāo)準(zhǔn)委員會,后來通過與各國獲唯一授權(quán),才允許授權(quán)機構(gòu)向達到教育、考試、從業(yè)經(jīng)驗和職業(yè)道德“4E標(biāo)準(zhǔn)”的當(dāng)?shù)亟鹑诶碡攷燁C發(fā)CFP資格證書,國際金融理財標(biāo)準(zhǔn)委員會是誕生金融機構(gòu)教育培訓(xùn)認(rèn)證時間最早的組織,到現(xiàn)在已有40多年的歷史。
2002年中國開始引進CFP職業(yè)證書的認(rèn)證,CFP資格的考核內(nèi)容涵蓋了106門學(xué)科的內(nèi)容。候選CFP需要通過教育、考試、經(jīng)驗和職業(yè)道德等多方面的考核,即可獲得CFP證書。
RFC(Registered Financial Consultant)
RFC,注冊財務(wù)顧問,是由美國國際認(rèn)證財務(wù)顧問協(xié)會(IARFCrfc國際認(rèn)證財務(wù)顧問師,International As-sociation forRegistered Financial Consultant)頒發(fā)。IARFC成立于1984年。會員分布在美國、加拿大、英國、意大利、澳大利亞、新加坡等40多個國家和地區(qū),主要為保險行業(yè)從業(yè)人員。
RFC的考試內(nèi)容主要分為基礎(chǔ)理論和實務(wù)操作兩部分。
要拿到RFC執(zhí)照,先要交年費成為IAPRC的會員,通過認(rèn)證考試以及相關(guān)領(lǐng)域工作經(jīng)驗的要求,就能成為準(zhǔn)注冊財務(wù)顧問,之后再參加實務(wù)課程,在培訓(xùn)后1個月內(nèi)提交一份案例報告就能取得RFC證書,之后每年還要參加40小時以上的繼續(xù)教育課程。>>>點擊咨詢CFP/RFC考試報名條件或者報名費用
RFP證書
RFP (Registered Financial Planner),全稱美國注冊財務(wù)策劃師,為美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會所特許制定的通行全球的國際專業(yè)認(rèn)證資質(zhì)。截止2016年年底,全球持證人超過6.8萬,中國大陸持證人數(shù)超過3萬人,會員分布在保險、銀行、券商、信托、基金、財富管理等金融機構(gòu)。
RFP內(nèi)容是全面理財規(guī)劃,涵蓋比較全面,且投產(chǎn)比較高,因為它更注重的理論基礎(chǔ)上的實操,理財類證書和課程,主要是兩點,一點是證書本身,第二點是證書衍生出來的價值。從學(xué)習(xí)后延伸出來的學(xué)習(xí)機會和提升機會來看,RFP更落地,更務(wù)實。
五大課程體系系統(tǒng)學(xué)習(xí)
基礎(chǔ)財務(wù)策劃、投資策劃、保險及退休策劃、稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃、高級財務(wù)策劃。
七大實用能力精準(zhǔn)提升
多種就業(yè)選擇無憂
RFP適用人群
理財高端證書 搭配高端人脈
RFP是資金去向,也就是資金運用端證書,關(guān)注個人/家庭理財,適用于銀行理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理、保險業(yè)務(wù)員、券商理財顧問、第三方理財經(jīng)理等所有跟家庭或個人打交道的金融從業(yè)者。
RFP致力于打造專業(yè)理財精英,所以學(xué)習(xí)RFP,就不能是純粹的技術(shù)上的專業(yè),而應(yīng)該是市場應(yīng)用的專業(yè)。要把專業(yè)的內(nèi)容用真正通俗易懂的語言講出來用起來,怎么樣是通俗易懂?理論教學(xué)變?yōu)榘咐虒W(xué),工具教學(xué),工具應(yīng)用rfc國際認(rèn)證財務(wù)顧問師,才能更好的將知識轉(zhuǎn)變?yōu)樯a(chǎn)力。
RFP的含金量怎么樣?
目前在全球共有15個國家和地區(qū)擁有RFPI協(xié)會機構(gòu)。自2005年引入中國大陸后,因系統(tǒng)實用的知識體系,受到政府、企業(yè)和學(xué)員的大力推廣和認(rèn)可。
同時,RFP證書現(xiàn)已正式被納入全國財經(jīng)金融專業(yè)人才培養(yǎng)工程。在全球,RFP已經(jīng)成為眾多金融機構(gòu)人才培養(yǎng)的重要標(biāo)準(zhǔn)。太平洋人壽、泰康人壽、太平人壽等保險公司和中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、建設(shè)銀行等國內(nèi)大型銀行都將RFP作為人才的培養(yǎng)與培訓(xùn)的標(biāo)準(zhǔn)。另外,企業(yè)招聘時,將RFP作為一個衡量要素。>>>點擊咨詢RFP考試報名條件或者RFP考試報名費用等其他相關(guān)問題
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