銀行常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告(財(cái)務(wù)重組顧問(wèn)是指)

投資銀行業(yè)務(wù)工作計(jì)劃

為加快我行投資銀行業(yè)務(wù)發(fā)展,開創(chuàng)我行投行業(yè)務(wù)工作新的局面,適應(yīng)我行經(jīng)營(yíng)結(jié)構(gòu)調(diào)整的新要求,根據(jù)總行20××年投資銀行業(yè)務(wù)工作要點(diǎn),結(jié)合我區(qū)及我行實(shí)際,特制定本實(shí)施意見(jiàn)。 一、20××年工作思路 20××年,投行業(yè)務(wù)的整體工作思路是:緊緊圍繞全行經(jīng)營(yíng)結(jié)構(gòu)調(diào)整和增長(zhǎng)方式轉(zhuǎn)變的總體戰(zhàn)略,以客戶為中心提高服務(wù)質(zhì)量,做實(shí)常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)和企業(yè)信息服務(wù)等基礎(chǔ)類投行業(yè)務(wù);實(shí)現(xiàn)投行業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的互動(dòng)發(fā)展,積極爭(zhēng)攬重組并購(gòu)、結(jié)構(gòu)化融資顧問(wèn)、銀團(tuán)安排與治理、間接銀團(tuán)、企業(yè)上市發(fā)債顧問(wèn)業(yè)務(wù),大力發(fā)展品牌類投行業(yè)務(wù);主動(dòng)參與直接融資市場(chǎng),發(fā)展短期融資券、資產(chǎn)證券化等新興投行業(yè)務(wù);完善投行業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu),建立投行業(yè)務(wù)隊(duì)伍,提高人員素質(zhì);健全風(fēng)險(xiǎn)治理體系,規(guī)范業(yè)務(wù)處理流程,樹立品牌形象,保持投行業(yè)務(wù)收入的穩(wěn)定健康增長(zhǎng)。 二、工作目標(biāo)

三、(一)穩(wěn)步提高收入,保持投行業(yè)務(wù)收入的適度增長(zhǎng)。全年實(shí)現(xiàn)投行收入 xxx 萬(wàn)元;投行業(yè)務(wù)收入占營(yíng)業(yè)凈收入的比重由20××年的x 增加到20××年末的x。 /3221788 (使用請(qǐng)雙擊此處刪除頁(yè)眉文字) 專業(yè)好文檔為您傾心整理,謝謝使用

四、(二)擴(kuò)大常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)規(guī)模,爭(zhēng)取使常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)簽約客戶由上年的x 戶發(fā)展到年末的x 戶;實(shí)現(xiàn)重組并購(gòu)、結(jié)構(gòu)化融資顧問(wèn)、銀團(tuán)貸款、間接銀團(tuán)、企業(yè)上市顧問(wèn)等品牌類投行業(yè)務(wù)和短期融資券、資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)、資產(chǎn)證券化等新興投行業(yè)務(wù)品種和收入新突破。

銀行常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告

五、(三)各行投行業(yè)務(wù)工作目標(biāo)明細(xì)(略) 三、具體工作措施

(一)提高熟悉,轉(zhuǎn)變觀念,高度重視投行業(yè)務(wù)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)結(jié)構(gòu)調(diào)整和生存發(fā)展的重要意義。 大力發(fā)展投行業(yè)務(wù)是實(shí)現(xiàn)我行收益結(jié)構(gòu)調(diào)整戰(zhàn)略主要措施。投行業(yè)務(wù)是現(xiàn)代商業(yè)銀行的主要支柱業(yè)務(wù)之一,國(guó)外銀行的中間業(yè)務(wù)收入普遍占到利差收入的 40%-60%,其中投資銀行業(yè)務(wù)收入是其主要部分。近年來(lái),尤其是我國(guó)加入 WTo 以后,我國(guó)銀行業(yè)也加快經(jīng)營(yíng)結(jié)構(gòu)調(diào)整步伐,總行已經(jīng)制定了投行業(yè)務(wù)十年發(fā)展規(guī)劃,明確提出要經(jīng)過(guò)十年把投行業(yè)務(wù)收入提高到xxx 億元,占營(yíng)業(yè)凈收入的比重超過(guò)x%。我行目前這一比例僅為x%。與全國(guó)其他分行相比,我行投行業(yè)務(wù)發(fā)展也處于落后地位,上半年總行投行業(yè)務(wù)通報(bào)中,我行投行業(yè)務(wù)收入、收入增加額、占中間業(yè)務(wù)收入比列等指標(biāo)均排靠后,與總行提出的業(yè)務(wù)發(fā)展要求距離非常大,盡快提高投行業(yè)務(wù)收入是當(dāng)前十分緊迫的任務(wù)。 發(fā)展投行業(yè)務(wù)是應(yīng)對(duì)國(guó)內(nèi)融資格局變化的必由之路。直接融資比例不斷擴(kuò)大是金融改革的必然趨勢(shì),直接融資對(duì)銀行的沖擊首先體現(xiàn)在大型優(yōu)質(zhì)客戶信貸業(yè)務(wù)方面,我行雖然地處落后地區(qū),但受直接融資沖擊已十分明顯,一些上市企業(yè) /3221788 (使用請(qǐng)雙擊此處刪除頁(yè)眉文字) 專業(yè)好文檔為您傾心整理,謝謝使用 貸款業(yè)務(wù)不斷萎縮,XXXX、XXXX 等客戶由于發(fā)行短期融資券而貸款需求下降,使我行用貸款競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)質(zhì)大戶的手段越來(lái)越弱化。我們應(yīng)該有強(qiáng)烈的緊迫感和使命感,積極適應(yīng)金融市場(chǎng)變化,積極拓展以直接融資為主戰(zhàn)場(chǎng)的投行業(yè)務(wù),滿足企業(yè)多元化金融服務(wù)需求。 發(fā)展投行業(yè)務(wù)是我行資本和風(fēng)險(xiǎn)約束的內(nèi)在要求。隨著我國(guó)加入WTo 和我行即將股改上市,內(nèi)外部經(jīng)營(yíng)約束條件將不斷強(qiáng)化??傂幸呀?jīng)實(shí)施經(jīng)濟(jì)資本治理和以經(jīng)濟(jì)增加值為核心的考核分配辦法,這對(duì)于具有XX 多億元借差的XX 分行來(lái)說(shuō),發(fā)展傳統(tǒng)信貸業(yè)務(wù)將會(huì)受到更大的硬性約束。與信貸業(yè)務(wù)相比,投行業(yè)務(wù)不涉及直接的信用風(fēng)險(xiǎn),資本占用也比較少,風(fēng)險(xiǎn)成本、財(cái)務(wù)成本都比較低,對(duì)經(jīng)濟(jì)增加值的貢獻(xiàn)率比較高。因此新的

治理結(jié)構(gòu)和激勵(lì)約束機(jī)制下,發(fā)展投行業(yè)務(wù)對(duì)推動(dòng)我行經(jīng)營(yíng)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)變和資本市值至關(guān)重要。 (二)立足現(xiàn)實(shí),明確投行業(yè)務(wù)發(fā)展方向和發(fā)展目標(biāo) 目前,我行投行業(yè)務(wù)總體水平還比較低,業(yè)務(wù)潛力尚未充分挖掘,工作中還存在業(yè)務(wù)品種單一、發(fā)展方式粗放、服務(wù)不到位、高附加值業(yè)務(wù)研究部署不夠、專業(yè)人才缺乏等諸多問(wèn)題,發(fā)展投行業(yè)務(wù)任重而道遠(yuǎn)。我行必須立足現(xiàn)實(shí),著眼未來(lái),根據(jù)我行業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀和投行業(yè)務(wù)特點(diǎn),認(rèn)真研究符合我行和我區(qū)實(shí)際的投行業(yè)務(wù)發(fā)展方向、發(fā)展重點(diǎn)和發(fā)展目標(biāo),穩(wěn)步推進(jìn)投行業(yè)務(wù)快速、健康發(fā)展。 一是要擴(kuò)大常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)客戶范圍,加強(qiáng)財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù),穩(wěn)定增加投行業(yè)務(wù)收入。常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)是目前我行投資銀行業(yè)務(wù)的支柱,在當(dāng)前情況下,發(fā)展常年財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)仍然是增加投行業(yè)務(wù)收入主要渠道。今年常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的工作 /3221788 (使用請(qǐng)雙擊此處刪除頁(yè)眉文字) 專業(yè)好文檔為您傾心整理,謝謝使用 重點(diǎn)是:進(jìn)一步擴(kuò)大客戶范圍,充實(shí)產(chǎn)品服務(wù)內(nèi)容,提升服務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量,明確業(yè)務(wù)流程,規(guī)范業(yè)務(wù)收費(fèi),確保業(yè)務(wù)健康發(fā)展。今年全行要新增常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)客戶XX 戶,各支行每行增加X(jué) 個(gè)客戶;狠抓常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的服務(wù)質(zhì)量,充分利用總行提供的各方面研究成果和各種行內(nèi)外資源銀行常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告,向客戶提供宏觀經(jīng)濟(jì)研究、行業(yè)發(fā)展研究、金融市場(chǎng)研究等標(biāo)準(zhǔn)化基本服務(wù)及企業(yè)投融資咨詢、企業(yè)戰(zhàn)略咨詢、企業(yè)財(cái)務(wù)咨詢、業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)等服務(wù)。

銀行常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告

不斷充實(shí)服務(wù)內(nèi)容,提升服務(wù)水平;完善企業(yè)信息服務(wù)業(yè)務(wù)治理,積極發(fā)展具有較高附加值的資信調(diào)查和商賬治理業(yè)務(wù),推動(dòng)企業(yè)信息服務(wù)業(yè)務(wù)由鑒證類資信服務(wù)為主向顧問(wèn)類資信服務(wù)為主轉(zhuǎn)變。 二是以重組并購(gòu)業(yè)務(wù)為重點(diǎn),積極尋求品牌類投行業(yè)務(wù)突破口。品牌類投行業(yè)務(wù)是國(guó)際投行的主流業(yè)務(wù)和高端業(yè)務(wù),具有單筆規(guī)模大、收入多、技術(shù)含量高、市場(chǎng)影響力強(qiáng)等特點(diǎn),最能體現(xiàn)投資銀行的實(shí)力、水平和市場(chǎng)地位,是我行投行業(yè)務(wù)長(zhǎng)期發(fā)展的重點(diǎn)。投行業(yè)務(wù)在渡過(guò)起步階段之后,要加快結(jié)構(gòu)調(diào)整,將工作重心向重組并購(gòu)顧問(wèn)、結(jié)構(gòu)化融資顧問(wèn)、銀團(tuán)承銷安排、間接銀團(tuán)、資產(chǎn)證券化等技術(shù)含量較高、品牌效應(yīng)明顯的投行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移,實(shí)現(xiàn)樹立品牌、培育核心競(jìng)爭(zhēng)力的中長(zhǎng)期發(fā)展目標(biāo),真正鞏固市場(chǎng)地位,實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。當(dāng)前工作重點(diǎn)是以重組并購(gòu)顧問(wèn)業(yè)務(wù)為重點(diǎn),加快實(shí)現(xiàn)品牌類投行業(yè)務(wù)突破。全行要密切關(guān)注企業(yè)的資產(chǎn)與債務(wù)重組、收購(gòu)與兼并、破產(chǎn)與清算、股權(quán)或產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓、資產(chǎn)或債權(quán)出售、企業(yè)改制與股份制改造等重組并購(gòu)活動(dòng),重點(diǎn)關(guān)注并主動(dòng)介入我行重要貸款客戶的重組并購(gòu)活動(dòng),積極為企業(yè)提供方案設(shè)計(jì)、融資安排等顧問(wèn)服務(wù);加強(qiáng)同業(yè)合作,擴(kuò)大銀團(tuán)運(yùn)用范圍,積極爭(zhēng)當(dāng)包銷行、牽頭行、代理行、賬戶治理行等,收取銀團(tuán)安排費(fèi)、包銷費(fèi)、代理費(fèi)及賬戶治理費(fèi),提高銀團(tuán)業(yè)務(wù)的綜合回報(bào)。 /3221788 (使用請(qǐng)雙擊此處刪除頁(yè)眉文字) 專業(yè)好文檔為您傾心整理,謝謝使用 三是密切跟蹤重點(diǎn)客戶,在新興投行業(yè)務(wù)領(lǐng)域?qū)で笸黄?。積極跟蹤直接融資市場(chǎng)動(dòng)態(tài),深入挖掘客戶資源,重點(diǎn)跟蹤收集神華寧煤集團(tuán)等具備發(fā)行短期融資券、資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)(ABcP)業(yè)務(wù)的客戶信息,加強(qiáng)短期融資券和ABcP 營(yíng)銷力度,爭(zhēng)取在一項(xiàng)業(yè)務(wù)上取得突破。

(三)建立和完善投行業(yè)務(wù)營(yíng)銷機(jī)制 投行業(yè)務(wù)品種較多,營(yíng)銷、服務(wù)也具有不同特點(diǎn),加強(qiáng)業(yè)務(wù)營(yíng)銷,需要根據(jù)不同業(yè)務(wù)的特點(diǎn)建立和完善業(yè)務(wù)營(yíng)銷機(jī)制。 對(duì)于常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)等基礎(chǔ)類投行業(yè)務(wù),實(shí)行客戶“誰(shuí)管轄、誰(shuí)營(yíng)銷、誰(shuí)服務(wù)” 的營(yíng)銷模式。各行及分行公司客戶經(jīng)營(yíng)中心要對(duì)所轄客戶進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分,鞏固現(xiàn)有客戶,積極營(yíng)銷潛在客戶,努力提高服務(wù)水平,改善服務(wù)質(zhì)量;分行公司部要加強(qiáng)統(tǒng)一治理,積極組織各行開展?fàn)I銷和服務(wù),并對(duì)各行進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)。 對(duì)于重組并購(gòu)等品牌類投行業(yè)務(wù),實(shí)行“信息互動(dòng)、分行牽頭、整體聯(lián)動(dòng)” 的營(yíng)銷機(jī)制。建立企業(yè)重組并購(gòu)信息通報(bào)制度和信息庫(kù),各行負(fù)責(zé)所轄客戶重組并購(gòu)信息上報(bào),分行公司業(yè)務(wù)部及時(shí)更新和監(jiān)測(cè)企業(yè)重組并購(gòu)信息,與各支行及時(shí)進(jìn)行信息互通,密切關(guān)注、盡早介入每筆重組并購(gòu)業(yè)務(wù),逐個(gè)項(xiàng)目落實(shí)負(fù)責(zé)人員,組成業(yè)務(wù)拓展團(tuán)隊(duì),集中全行整體優(yōu)勢(shì),盡快實(shí)現(xiàn)重組并購(gòu)業(yè)務(wù)零的突破。 對(duì)于短期融資券、資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)(ABcP)等新興投行業(yè)務(wù),由于具備辦理此類業(yè)務(wù)客戶數(shù)量較少,業(yè)務(wù)知識(shí)含量、復(fù)雜程度較高,實(shí)行

由區(qū)分行負(fù)責(zé)銀行常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)報(bào)告,重點(diǎn)營(yíng)銷、逐個(gè)突破的營(yíng)銷措施。即由分行公司部負(fù)責(zé)信息收集、市場(chǎng)營(yíng)銷、業(yè)務(wù)運(yùn)作等業(yè)務(wù)全過(guò)程,逐個(gè)項(xiàng)目落實(shí)業(yè)務(wù)小組,全力以赴,重點(diǎn)突破。 /3221788 (使用請(qǐng)雙擊此處刪除頁(yè)眉文字) 專業(yè)好文檔為您傾心整理,謝謝使用 加大投行業(yè)務(wù)考核激勵(lì)力度,除分行規(guī)定的中間業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)費(fèi)用外,對(duì)各行超額完成分行下達(dá)投行業(yè)務(wù)任務(wù)的,按超過(guò)部分收入X 追加獎(jiǎng)勵(lì),超過(guò)XX%以上的,按超過(guò)部分收入X%追加獎(jiǎng)勵(lì),超過(guò)XX%以上的,按超過(guò)部分收入XX%追加獎(jiǎng)勵(lì)。實(shí)行品牌類投行業(yè)務(wù)和新興投行業(yè)務(wù)單項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)制度,對(duì)于實(shí)現(xiàn)我行重組并購(gòu)、短期融資券、ABcP 等首筆業(yè)務(wù)收入的,分行將對(duì)有關(guān)行和參與人員給予重獎(jiǎng)。

(四)加強(qiáng)投行業(yè)務(wù)內(nèi)控治理 加強(qiáng)投行業(yè)務(wù)收費(fèi)治理,項(xiàng)目收費(fèi)要與服務(wù)內(nèi)容和服務(wù)質(zhì)量相匹配,杜絕“不簽訂協(xié)議即向客戶收費(fèi)”、“向客戶收費(fèi)而不提供服務(wù)”、“搭車收費(fèi)”和“利息轉(zhuǎn)化”等違規(guī)行為。嚴(yán)格按照收入會(huì)計(jì)科目設(shè)置和核算要求,核算各類投行產(chǎn)品收入,使會(huì)計(jì)信息準(zhǔn)確反映業(yè)務(wù)發(fā)展情況。四是要定期開展業(yè)務(wù)自查,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題要及時(shí)整改。對(duì)違規(guī)支行,將采取業(yè)務(wù)警告、通報(bào)批評(píng)、限期整改、上收權(quán)限等處罰措施。 (五)加強(qiáng)投行隊(duì)伍建設(shè),提高投行團(tuán)隊(duì)的整體素質(zhì)。 一是建立穩(wěn)定的高素質(zhì)的投行業(yè)務(wù)隊(duì)伍。投行業(yè)務(wù)知識(shí)含量高,業(yè)務(wù)牽涉面廣,對(duì)人員素質(zhì)要求較高,必須有一支高素質(zhì)的專業(yè)隊(duì)伍。分行應(yīng)至少配備X- X 名、各支行至少配備X 名專職投行業(yè)務(wù)人員,并保持人員隊(duì)伍的穩(wěn)定性。配備人員至少具備本科學(xué)歷,并具有一定的業(yè)務(wù)素質(zhì)和學(xué)習(xí)能力。 二是加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn),迅速提高業(yè)務(wù)能力。年內(nèi)開展兩期分行投行業(yè)務(wù)培訓(xùn)班,對(duì)支行行長(zhǎng)及投行業(yè)務(wù)人員進(jìn)行全面培訓(xùn),提高業(yè)務(wù)培訓(xùn)的覆蓋面和專業(yè)深度; /3221788 (使用請(qǐng)雙擊此處刪除頁(yè)眉文字) 專業(yè)好文檔為您傾心整理,謝謝使用 通過(guò)分批次安排各支行相關(guān)人員參加總行業(yè)務(wù)培訓(xùn)、派員到外省市分行實(shí)習(xí)等方式,培養(yǎng)、鍛煉投行專業(yè)人才,提高全行投行團(tuán)隊(duì)的整體素質(zhì)。

更多財(cái)稅咨詢、上市輔導(dǎo)、財(cái)務(wù)培訓(xùn)請(qǐng)關(guān)注理臣咨詢官網(wǎng) 素材來(lái)源:部分文字/圖片來(lái)自互聯(lián)網(wǎng),無(wú)法核實(shí)真實(shí)出處。由理臣咨詢整理發(fā)布,如有侵權(quán)請(qǐng)聯(lián)系刪除處理。

企業(yè)稅務(wù)籌劃方案 首次免費(fèi)咨詢

400-835-0088

聯(lián)系我們Contact Us

福建公司:泉州市晉江萬(wàn)達(dá)寫字樓B座2306

香港公司:香港九龍觀塘創(chuàng)業(yè)街25號(hào)創(chuàng)富中心1907室

廈門公司:廈門市思明區(qū)湖濱北路10號(hào)新港廣場(chǎng)15樓

電話:400-835-0088(企業(yè)財(cái)稅資本問(wèn)題24小時(shí)服務(wù))

郵箱:zx@lichenkj.com

致客戶To Customers

希望自己做的事讓足夠多的人受益,這是我

人生理想和目標(biāo)。無(wú)論我們做的教育還是咨詢還是資 本,都是在幫助別人成功。 -理臣創(chuàng)始人 李亞

了解更多Subscribe

理臣咨詢微信二維碼

關(guān)注理臣官方微信

CopyRight ? 理臣咨詢 版權(quán)所有 閩ICP備20008917號(hào)網(wǎng)站備案