1122 三部分：業(yè)務(wù)操作33 一部分：適用文件 一部分：適用文件 一、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行重慶市分行投資銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃》（渝農(nóng)銀 發(fā)（2008）312號(hào)） 二、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》（農(nóng)銀辦發(fā)(2007)859號(hào)、渝農(nóng)銀辦（2008） 三、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行重慶市分行常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》（渝農(nóng)銀發(fā)（2008）233號(hào)） 四、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理的通知》（渝農(nóng)銀辦（2008） 565號(hào)） 五、《關(guān)于印發(fā)〈常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議〉的通知》（農(nóng)銀辦發(fā)（2008）629號(hào)、渝農(nóng)銀辦（2008） 694號(hào)） 六、《關(guān)于常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)平臺(tái)正式上線運(yùn)行及下發(fā)〈中國(guó)農(nóng)業(yè)銀 行常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)平臺(tái)管理辦法（暫行）〉的通知》（農(nóng)銀辦發(fā)〔 2008j518號(hào)、渝農(nóng)銀辦（2008） 652號(hào)） 關(guān)于印發(fā)〈中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行重慶市分行中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品項(xiàng)目?jī)r(jià)格標(biāo)準(zhǔn)（2008年版）〉的通知》（渝農(nóng)銀辦（2008） 652號(hào)） 44 55 二部分：常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)內(nèi)容 二部分：常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)內(nèi)容 常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)是指農(nóng)業(yè)銀行憑借專業(yè)知識(shí)、行業(yè)經(jīng)驗(yàn)、人力及金融資源常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)平臺(tái)，利用農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)絡(luò)、電話、傳真等多種渠道，通過(guò) 書(shū)面報(bào)告、會(huì)議、專題培訓(xùn)等方式，為客戶提供的相關(guān)政策分析 及金融產(chǎn)品信息發(fā)布、金融/財(cái)務(wù)咨詢、財(cái)務(wù)分析、金融/財(cái)務(wù)專題 培訓(xùn)、顧問(wèn)支持等方面的標(biāo)準(zhǔn)化、日常化的財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)。
常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)適用于我行擬進(jìn)一步鞏固關(guān)系、擴(kuò)大合作的客戶以及具備一定發(fā)展?jié)摿?、我行擬拓展的客戶。 常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)是一種標(biāo)準(zhǔn)化、日常化的服務(wù)，通過(guò)常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)可以和客戶建立起一種新型的銀企合作關(guān)系，從而進(jìn)一步鞏 固客戶關(guān)系，并為專項(xiàng)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)開(kāi)展奠定基礎(chǔ)。在常年財(cái)務(wù) 顧問(wèn)不能滿足客戶具體要求，需要我行額外投入人力、物力，提 供個(gè)性化、深層次的服務(wù)時(shí)，則按專項(xiàng)財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)辦理。 66 政策及金融產(chǎn)品信息發(fā)布：主要包括經(jīng)濟(jì)、金融、行業(yè)、產(chǎn)業(yè)等國(guó)家宏觀政策、金融市場(chǎng)行情、金融新產(chǎn)品等。 金融/財(cái)務(wù)咨詢：接受財(cái)務(wù)管理、投融資、理財(cái)?shù)茸稍儯峁┱呒柏?cái)務(wù)、金融產(chǎn)品運(yùn)作等方面專業(yè)意見(jiàn)。 財(cái)務(wù)分析：財(cái)務(wù)分析報(bào)告，從銀行的角度對(duì)企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析和評(píng)價(jià)、向企業(yè)提出專業(yè)意見(jiàn)和建議，促使企業(yè)能夠得到金融機(jī)構(gòu)及投資 者的認(rèn)可。 金融/財(cái)務(wù)專題培訓(xùn)：主要包括經(jīng)濟(jì)、金融、行業(yè)、產(chǎn)業(yè)相關(guān)政策分析及我行金融新產(chǎn)品介紹等專題培訓(xùn)。 顧問(wèn)支持：向企業(yè)提供符合常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)身份的顧問(wèn)支持服務(wù)。主要包括：幫助企業(yè)拓寬融資渠道、降低融資成本、規(guī)范財(cái)務(wù)管理、協(xié)助企業(yè) 就重大財(cái)務(wù)管理事項(xiàng)進(jìn)行決策；憑借我行與政府有關(guān)部門(mén)、中介機(jī)構(gòu)以 及眾多優(yōu)質(zhì)客戶的良好關(guān)系，協(xié)助企業(yè)與人行、發(fā)改委、證監(jiān)會(huì)、財(cái)政 部、工商、稅務(wù)等部門(mén)溝通；幫助企業(yè)選擇中介機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)合作伙伴等。
“N”是指根據(jù)客戶需要和各級(jí)行實(shí)際情況，為客戶提供的其他常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)。 77 三部分：業(yè)務(wù)操作 三部分：業(yè)務(wù)操作 一、常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)的基本操作流程為：客戶營(yíng)銷(xiāo) 簽署協(xié)議 業(yè)務(wù)運(yùn)作 服務(wù)跟蹤 需求受理 合同談判 業(yè)務(wù)審批 （備案） 收取費(fèi)用 88 分層級(jí)營(yíng)銷(xiāo)：根據(jù)對(duì)等營(yíng)銷(xiāo)原則，總行分直管客戶由總、分行營(yíng)銷(xiāo)；其他客戶由支行營(yíng)銷(xiāo)；也可采取上下行聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)。 99 三、需求受理和合同談判–根據(jù)客戶需求，要擬定一個(gè)初步的服務(wù)方案。其方案應(yīng)包括 服務(wù)內(nèi)容，頻次，實(shí)施方式，時(shí)間安排，服務(wù)團(tuán)隊(duì)以及責(zé)任 分工。 –將服務(wù)初步方案與客戶溝通，進(jìn)一步完善服務(wù)方案。 –合理確定服務(wù)收費(fèi)。當(dāng)前執(zhí)行服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為總行２００８ 年版中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)（渝農(nóng)銀辦（2008） 652號(hào)）。盡量 做到服務(wù)水平質(zhì)量與收費(fèi)價(jià)格相匹配。 10 10 填制審批（備案）表。金額１００萬(wàn)元（含）由支行審批，并傳分行備案。超過(guò)１００萬(wàn)元，市分行投行部將此表簽注審批意見(jiàn) 返傳支行，完成分行審批。 11 11 五、簽署協(xié)議12 12 13 13 協(xié)議模板采用有ABC(2008)5123編號(hào)的制式合同文本。 第一條第五款的空白處，各行可根據(jù)實(shí)際情況填寫(xiě)向企業(yè)提供符合常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)身份的顧問(wèn)支持服務(wù)的具體內(nèi)容，如：幫助 企業(yè)降低融資成本、規(guī)范財(cái)務(wù)管理、協(xié)助企業(yè)就重大財(cái)務(wù)管理 事項(xiàng)進(jìn)行決策；憑借我行與政府有關(guān)部門(mén)、中介機(jī)構(gòu)以及眾多 優(yōu)質(zhì)客戶的良好關(guān)系，協(xié)助企業(yè)與人行、工商、稅務(wù)等部門(mén)溝 通；幫助企業(yè)選擇中介機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)合作伙伴等。
沒(méi)有具體約定 的常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)平臺(tái)，以斜線劃去或加蓋空白章。 應(yīng)注意：開(kāi)據(jù)《金融服務(wù)發(fā)票》，記入79111科目14 14 六、業(yè)務(wù)運(yùn)作 政策及金融產(chǎn)品信息發(fā)布：當(dāng)前主要采取“常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)平臺(tái)” 發(fā)布，各行應(yīng)在簽訂協(xié)議后的3日內(nèi)向客戶開(kāi)通“常年財(cái)務(wù)顧問(wèn) 平臺(tái)”，落實(shí)專人負(fù)責(zé)指導(dǎo)客戶使用該平臺(tái)。注意保存開(kāi)通常 年財(cái)務(wù)顧問(wèn)平臺(tái)的檔案信息，如打印客戶開(kāi)通注冊(cè)信息，或平 臺(tái)后臺(tái)客戶在系統(tǒng)中的信息等。 15 15 主要通過(guò)電話、面詢、會(huì)議、“常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)平臺(tái)” “常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)平臺(tái)”的“銀企互動(dòng)”信息資料 16 16 17 17 各行可結(jié)合我行對(duì)企業(yè)信用等級(jí)評(píng)定、統(tǒng)一授信綜合評(píng)價(jià)、項(xiàng)目貸款評(píng)估、貸后管理報(bào)告等相關(guān)材料中的分析和要求，對(duì)企 業(yè)的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析和評(píng)價(jià)、向企業(yè)提出專業(yè)意見(jiàn)和建議， 促使企業(yè)能夠得到金融機(jī)構(gòu)及投資者的認(rèn)可。 信息咨詢及財(cái)務(wù)分析報(bào)告基本內(nèi)容要素（案例）18 18 金融/財(cái)務(wù)專題培訓(xùn)：市分行主要對(duì)收費(fèi)較高的客戶就經(jīng)濟(jì)、金融、行業(yè)、產(chǎn)業(yè)相關(guān)政策分析培訓(xùn)，各支行主要對(duì)客戶就金融 新產(chǎn)品推介等培訓(xùn)。存檔資料主要為培訓(xùn)資料和《客戶服務(wù)回 1919 七、服務(wù)跟蹤： “常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)平臺(tái)”跟蹤客戶滿意度20 20 謝謝大家！
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