1122 三部分：業(yè)務(wù)操作33 一部分：適用文件 一部分：適用文件 一、《中國農(nóng)業(yè)銀行重慶市分行投資銀行業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃》（渝農(nóng)銀 發(fā)（2008）312號） 二、《中國農(nóng)業(yè)銀行常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理辦法》（農(nóng)銀辦發(fā)(2007)859號、渝農(nóng)銀辦（2008） 三、《中國農(nóng)業(yè)銀行重慶市分行常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)實施細(xì)則》（渝農(nóng)銀發(fā)（2008）233號） 四、《關(guān)于進(jìn)一步加強常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)管理的通知》（渝農(nóng)銀辦（2008） 565號） 五、《關(guān)于印發(fā)〈常年財務(wù)顧問服務(wù)協(xié)議〉的通知》（農(nóng)銀辦發(fā)（2008）629號、渝農(nóng)銀辦（2008） 694號） 六、《關(guān)于常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)平臺正式上線運行及下發(fā)〈中國農(nóng)業(yè)銀 行常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)平臺管理辦法（暫行）〉的通知》（農(nóng)銀辦發(fā)〔 2008j518號、渝農(nóng)銀辦（2008） 652號） 關(guān)于印發(fā)〈中國農(nóng)業(yè)銀行重慶市分行中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品項目價格標(biāo)準(zhǔn)（2008年版）〉的通知》（渝農(nóng)銀辦（2008） 652號） 44 55 二部分：常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)內(nèi)容 二部分：常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)內(nèi)容 常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)是指農(nóng)業(yè)銀行憑借專業(yè)知識、行業(yè)經(jīng)驗、人力及金融資源常年財務(wù)顧問平臺，利用農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)絡(luò)、電話、傳真等多種渠道，通過 書面報告、會議、專題培訓(xùn)等方式，為客戶提供的相關(guān)政策分析 及金融產(chǎn)品信息發(fā)布、金融/財務(wù)咨詢、財務(wù)分析、金融/財務(wù)專題 培訓(xùn)、顧問支持等方面的標(biāo)準(zhǔn)化、日?；呢攧?wù)顧問服務(wù)。
常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)適用于我行擬進(jìn)一步鞏固關(guān)系、擴(kuò)大合作的客戶以及具備一定發(fā)展?jié)摿Α⑽倚袛M拓展的客戶。 常年財務(wù)顧問是一種標(biāo)準(zhǔn)化、日?；姆?wù)，通過常年財務(wù)顧問服務(wù)可以和客戶建立起一種新型的銀企合作關(guān)系，從而進(jìn)一步鞏 固客戶關(guān)系，并為專項財務(wù)顧問業(yè)務(wù)開展奠定基礎(chǔ)。在常年財務(wù) 顧問不能滿足客戶具體要求，需要我行額外投入人力、物力，提 供個性化、深層次的服務(wù)時，則按專項財務(wù)顧問業(yè)務(wù)辦理。 66 政策及金融產(chǎn)品信息發(fā)布：主要包括經(jīng)濟(jì)、金融、行業(yè)、產(chǎn)業(yè)等國家宏觀政策、金融市場行情、金融新產(chǎn)品等。 金融/財務(wù)咨詢：接受財務(wù)管理、投融資、理財?shù)茸稍?，提供政策及財?wù)、金融產(chǎn)品運作等方面專業(yè)意見。 財務(wù)分析：財務(wù)分析報告，從銀行的角度對企業(yè)的財務(wù)狀況進(jìn)行分析和評價、向企業(yè)提出專業(yè)意見和建議，促使企業(yè)能夠得到金融機(jī)構(gòu)及投資 者的認(rèn)可。 金融/財務(wù)專題培訓(xùn)：主要包括經(jīng)濟(jì)、金融、行業(yè)、產(chǎn)業(yè)相關(guān)政策分析及我行金融新產(chǎn)品介紹等專題培訓(xùn)。 顧問支持：向企業(yè)提供符合常年財務(wù)顧問身份的顧問支持服務(wù)。主要包括：幫助企業(yè)拓寬融資渠道、降低融資成本、規(guī)范財務(wù)管理、協(xié)助企業(yè) 就重大財務(wù)管理事項進(jìn)行決策；憑借我行與政府有關(guān)部門、中介機(jī)構(gòu)以 及眾多優(yōu)質(zhì)客戶的良好關(guān)系，協(xié)助企業(yè)與人行、發(fā)改委、證監(jiān)會、財政 部、工商、稅務(wù)等部門溝通；幫助企業(yè)選擇中介機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)合作伙伴等。
“N”是指根據(jù)客戶需要和各級行實際情況，為客戶提供的其他常年財務(wù)顧問服務(wù)。 77 三部分：業(yè)務(wù)操作 三部分：業(yè)務(wù)操作 一、常年財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的基本操作流程為：客戶營銷 簽署協(xié)議 業(yè)務(wù)運作 服務(wù)跟蹤 需求受理 合同談判 業(yè)務(wù)審批 （備案） 收取費用 88 分層級營銷：根據(jù)對等營銷原則，總行分直管客戶由總、分行營銷；其他客戶由支行營銷；也可采取上下行聯(lián)動營銷。 99 三、需求受理和合同談判–根據(jù)客戶需求，要擬定一個初步的服務(wù)方案。其方案應(yīng)包括 服務(wù)內(nèi)容，頻次，實施方式，時間安排，服務(wù)團(tuán)隊以及責(zé)任 分工。 –將服務(wù)初步方案與客戶溝通，進(jìn)一步完善服務(wù)方案。 –合理確定服務(wù)收費。當(dāng)前執(zhí)行服務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)為總行２００８ 年版中間業(yè)務(wù)收費標(biāo)準(zhǔn)（渝農(nóng)銀辦（2008） 652號）。盡量 做到服務(wù)水平質(zhì)量與收費價格相匹配。 10 10 填制審批（備案）表。金額１００萬元（含）由支行審批，并傳分行備案。超過１００萬元，市分行投行部將此表簽注審批意見 返傳支行，完成分行審批。 11 11 五、簽署協(xié)議12 12 13 13 協(xié)議模板采用有ABC(2008)5123編號的制式合同文本。 第一條第五款的空白處，各行可根據(jù)實際情況填寫向企業(yè)提供符合常年財務(wù)顧問身份的顧問支持服務(wù)的具體內(nèi)容，如：幫助 企業(yè)降低融資成本、規(guī)范財務(wù)管理、協(xié)助企業(yè)就重大財務(wù)管理 事項進(jìn)行決策；憑借我行與政府有關(guān)部門、中介機(jī)構(gòu)以及眾多 優(yōu)質(zhì)客戶的良好關(guān)系，協(xié)助企業(yè)與人行、工商、稅務(wù)等部門溝 通；幫助企業(yè)選擇中介機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)合作伙伴等。
沒有具體約定 的常年財務(wù)顧問平臺，以斜線劃去或加蓋空白章。 應(yīng)注意：開據(jù)《金融服務(wù)發(fā)票》，記入79111科目14 14 六、業(yè)務(wù)運作 政策及金融產(chǎn)品信息發(fā)布：當(dāng)前主要采取“常年財務(wù)顧問平臺” 發(fā)布，各行應(yīng)在簽訂協(xié)議后的3日內(nèi)向客戶開通“常年財務(wù)顧問 平臺”，落實專人負(fù)責(zé)指導(dǎo)客戶使用該平臺。注意保存開通常 年財務(wù)顧問平臺的檔案信息，如打印客戶開通注冊信息，或平 臺后臺客戶在系統(tǒng)中的信息等。 15 15 主要通過電話、面詢、會議、“常年財務(wù)顧問平臺” “常年財務(wù)顧問平臺”的“銀企互動”信息資料 16 16 17 17 各行可結(jié)合我行對企業(yè)信用等級評定、統(tǒng)一授信綜合評價、項目貸款評估、貸后管理報告等相關(guān)材料中的分析和要求，對企 業(yè)的財務(wù)狀況進(jìn)行分析和評價、向企業(yè)提出專業(yè)意見和建議， 促使企業(yè)能夠得到金融機(jī)構(gòu)及投資者的認(rèn)可。 信息咨詢及財務(wù)分析報告基本內(nèi)容要素（案例）18 18 金融/財務(wù)專題培訓(xùn)：市分行主要對收費較高的客戶就經(jīng)濟(jì)、金融、行業(yè)、產(chǎn)業(yè)相關(guān)政策分析培訓(xùn)，各支行主要對客戶就金融 新產(chǎn)品推介等培訓(xùn)。存檔資料主要為培訓(xùn)資料和《客戶服務(wù)回 1919 七、服務(wù)跟蹤： “常年財務(wù)顧問平臺”跟蹤客戶滿意度20 20 謝謝大家！
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