常年財務顧問業(yè)務發(fā)展情況(業(yè)務財務和共享財務)

常年財務顧問業(yè)務介紹目錄? 常年財務顧問業(yè)務的認識? 常年財務顧問業(yè)務介紹? 常年財務顧問業(yè)務存在的問題? 制度建設和業(yè)務規(guī)范發(fā)展一、常年財務顧問業(yè)務的認識1 、概念理解﹡一項業(yè)務產品﹡一種服務方式﹡理想的發(fā)展境界﹡一項業(yè)務產品﹡一種服務方式﹡理想的發(fā)展境界一、常年財務顧問業(yè)務的認識2 、業(yè)務開辦的目的﹡增加額外收益﹡促進經營戰(zhàn)略轉型﹡建立新型銀企關系帶動綜合業(yè)務發(fā)展﹡增加額外收益﹡促進經營戰(zhàn)略轉型﹡建立新型銀企關系帶動綜合業(yè)務發(fā)展一、常年財務顧問業(yè)務的認識3 、業(yè)務開展的意義﹡應對競爭的需要﹡滿足客戶市場需求的需要﹡構建新的業(yè)務增長點的需要﹡建立新型銀企關系的需要﹡儲備客戶的需要﹡應對競爭的需要﹡滿足客戶市場需求的需要﹡構建新的業(yè)務增長點的需要﹡建立新型銀企關系的需要﹡儲備客戶的需要二、常年財務顧問業(yè)務介紹1 、產品定義我行憑借專業(yè)知識、行業(yè)經驗、人力及金融資源，利用農業(yè)銀行網絡、電話、傳真等多種渠道常年財務顧問業(yè)務發(fā)展情況，通過書面報告、會議、專題培訓等方式，為客戶提供的相關政策分析及金融產品信息發(fā)布、金融我行憑借專業(yè)知識、行業(yè)經驗、人力及金融資源，利用農業(yè)銀行網絡、電話、傳真等多種渠道，通過書面報告、會議、專題培訓等方式，為客戶提供的相關政策分析及金融產品信息發(fā)布、金融/財務咨詢、財務分析、金融財務咨詢、財務分析、金融/財務專題培訓、顧問支持等方面的標準化、日?；呢攧疹檰柗?。

財務專題培訓、顧問支持等方面的標準化、日?；呢攧疹檰柗?。二、常年財務顧問業(yè)務介紹2 、服務內容﹡ ﹡ “5”：相關政策分析及金融產品信息發(fā)布、金融：相關政策分析及金融產品信息發(fā)布、金融/ 財務咨詢、財務分析、金融/財務專題培訓、顧問支持﹡財務專題培訓、顧問支持﹡ “N”：根據(jù)客戶需要和各級行實際情況，為客戶提供的其他常年財務顧問服務：根據(jù)客戶需要和各級行實際情況，為客戶提供的其他常年財務顧問服務二、常年財務顧問業(yè)務介紹2 、服務內容—— 相關政策分析及金融產品信息發(fā)布﹡相關政策分析：經濟、金融、行業(yè)、產業(yè)等國家宏觀政策；﹡金融產品信息：金融市場行情、金融新產品等實現(xiàn)方式：平臺發(fā)布﹡相關政策分析：經濟、金融、行業(yè)、產業(yè)等國家宏觀政策；﹡金融產品信息：金融市場行情、金融新產品等實現(xiàn)方式：平臺發(fā)布/總行發(fā)布具備我行自身觀點的分析報告總行發(fā)布具備我行自身觀點的分析報告/ 各地市分行自行編制二、常年財務顧問業(yè)務介紹2 、服務內容—— 金融財務/ 咨詢﹡ 接受企業(yè)財務管理、投融資、理財?shù)确矫娴淖稍?；接受企業(yè)財務管理、投融資、理財?shù)确矫娴淖稍儯哗~ 提供相關政策及財務、金融產品運作等方面的專業(yè)意見提供相關政策及財務、金融產品運作等方面的專業(yè)意見二、常年財務顧問業(yè)務介紹2 、服務內容—— 財務分析﹡向企業(yè)提供每年不少于兩次的財務分析報告各級行可結合我行對企業(yè)信用等級評定、統(tǒng)一授信綜合評價、項目貸款評估、貸后管理報告等相關材料中的分析和要求，對企業(yè)的財務狀況進行分析和評價、向企業(yè)提出專業(yè)意見和建議，促使企業(yè)能夠得到金融機構及投資者的認可。

﹡向企業(yè)提供每年不少于兩次的財務分析報告各級行可結合我行對企業(yè)信用等級評定、統(tǒng)一授信綜合評價、項目貸款評估、貸后管理報告等相關材料中的分析和要求，對企業(yè)的財務狀況進行分析和評價、向企業(yè)提出專業(yè)意見和建議，促使企業(yè)能夠得到金融機構及投資者的認可。二、常年財務顧問業(yè)務介紹2 、服務內容—— 金融/ 財務專題培訓﹡ 向企業(yè)提供每年不少于兩次的專題培訓培訓內容：經濟、金融、行業(yè)、產業(yè)相關政策分析及我行金融新產品介紹等。培訓內容：經濟、金融、行業(yè)、產業(yè)相關政策分析及我行金融新產品介紹等。二、常年財務顧問業(yè)務介紹2 、服務內容—— 顧問支持﹡向企業(yè)提供符合常年財務顧問身份的顧問支持服務顧問支持﹡向企業(yè)提供符合常年財務顧問身份的顧問支持服務服務內容：幫助企業(yè)拓寬融資渠道、降低融資成本、規(guī)范財務管理、協(xié)助企業(yè)就重大財務管理事項進行決策；憑借我行與政府有關部門、中介機構以及眾多優(yōu)質客戶的良好關系，協(xié)助企業(yè)與人行、發(fā)改委、證監(jiān)會、財政部、工商、稅務等部門溝通；幫助企業(yè)選擇中介機構和業(yè)務合作伙伴等。服務內容：幫助企業(yè)拓寬融資渠道、降低融資成本、規(guī)范財務管理、協(xié)助企業(yè)就重大財務管理事項進行決策；憑借我行與政府有關部門、中介機構以及眾多優(yōu)質客戶的良好關系，協(xié)助企業(yè)與人行、發(fā)改委、證監(jiān)會、財政部、工商、稅務等部門溝通；幫助企業(yè)選擇中介機構和業(yè)務合作伙伴等。

三、常年財務顧問業(yè)務存在的問題1、德勤審計整改建議﹡、德勤審計整改建議﹡ 部分分行存在以貸款基準利率上浮一定比率作為財務顧問費計費方式的情況；部分分行存在以貸款基準利率上浮一定比率作為財務顧問費計費方式的情況；﹡ 部份分行提供財務顧問服務種類較少，所提供服務層次不一；部份分行提供財務顧問服務種類較少，所提供服務層次不一；﹡ 大部分分行提供相應的財務顧問服務后并未做好相應的檔案管理工作，不利于財務顧問業(yè)務的管理及持續(xù)開展；大部分分行提供相應的財務顧問服務后并未做好相應的檔案管理工作，不利于財務顧問業(yè)務的管理及持續(xù)開展；三、常年財務顧問業(yè)務存在的問題2 、風險管理部風險提示( 風險專報第二期)﹡收費標準不統(tǒng)一，存在操作風險隱患﹡服務不到位，存在法律風險隱患﹡管理不規(guī)范，制度執(zhí)行不到位﹡收費標準不統(tǒng)一，存在操作風險隱患﹡服務不到位，存在法律風險隱患﹡管理不規(guī)范常年財務顧問業(yè)務發(fā)展情況，制度執(zhí)行不到位四、制度建設和業(yè)務規(guī)范發(fā)展1 、制度建設? 《常年財務顧問業(yè)務管理辦法》（農銀辦發(fā)【2007】859號）? 《中國農業(yè)銀行常年財務顧問業(yè)務平臺管理辦法（暫行）》《中國農業(yè)銀行常年財務顧問業(yè)務平臺操作手冊》（農銀辦發(fā)【2008】518號）《中國農業(yè)銀行常年財務顧問業(yè)務平臺管理辦法（暫行）》《中國農業(yè)銀行常年財務顧問業(yè)務平臺操作手冊》（農銀辦發(fā)【2008】518號）? 《關于促進投資銀行業(yè)務加快發(fā)展的意見》(農銀贛發(fā)[2009]188號)《關于促進投資銀行業(yè)務加快發(fā)展的意見》(農銀贛發(fā)[2009]188號)四、制度建設和業(yè)務規(guī)范發(fā)展2、業(yè)務規(guī)范發(fā)展? 《中國農業(yè)銀行常年財務顧問服務協(xié)議》（農銀辦發(fā)【2008】629號）? 《關于加強與資產業(yè)務相關的中間業(yè)務收費和規(guī)范中間業(yè)務價格管理的通知》（農銀辦發(fā)【2008】464號）? 《轉發(fā)關于進一步推進常年財務顧問業(yè)務規(guī)范發(fā)展的通知》(農銀贛司200850號)? 《關于規(guī)范并調整常年財務顧問業(yè)務月度報告制度有關要求暨轉發(fā)總行首批典型服務案例的通知》(農銀贛司200910號)? 《關于加大常年財務顧問業(yè)務拓展力度的通知》(農銀贛司200945號)? 關于規(guī)范常年財務顧問業(yè)務發(fā)展的通知：農銀贛司200958號五、業(yè)務后續(xù)發(fā)展策略1 、修訂常年財務顧問業(yè)務管理辦法明確定位：常年財務顧問業(yè)務是一項基礎性的投資銀行業(yè)務，是維護和服務客戶的基礎手段，也是發(fā)現(xiàn)和營銷客戶高端投資銀行業(yè)務的重要手段明確定位：常年財務顧問業(yè)務是一項基礎性的投資銀行業(yè)務，是維護和服務客戶的基礎手段，也是發(fā)現(xiàn)和營銷客戶高端投資銀行業(yè)務的重要手段。

修訂前 修訂后服務內容“5+N”，其中“5”是指相關政策分析及金融產品信息發(fā)布、金融/財務咨詢、財務分析、金融/財務專題培訓、顧問支持，“N”是指根據(jù)客戶需要和各級行實際情況，為客戶提供的其他常年財務顧問服務。相關政策分析及金融產品信息發(fā)布、金融/財務咨詢、財務分析、金融/財務專題培訓、顧問支持服務對象常年財務顧問業(yè)務適用于我行擬進一步鞏固關系、擴大合作的客戶以及具備一定發(fā)展?jié)摿?、我行擬拓展的客戶。常年財務顧問業(yè)務的適用對象為企（事）業(yè)法人、政府機構和其他社會經濟組織。收費上限管理無常年財務顧問業(yè)務原則上實行收費上限管理。超過常年財務顧問業(yè)務收費上限的業(yè)務統(tǒng)一納入專項財務顧問業(yè)務管理。服務分級無普通服務、黃金服務、白金服務五、業(yè)務后續(xù)發(fā)展策略2 、發(fā)展方向﹡從“圈地運動”向“專業(yè)顧問”轉變，實現(xiàn)業(yè)務精細化發(fā)展﹡從務虛向務實轉變，豐富服務內容，提高服務質量﹡從“圈地運動”向“專業(yè)顧問”轉變，實現(xiàn)業(yè)務精細化發(fā)展﹡從務虛向務實轉變，豐富服務內容，提高服務質量五、業(yè)務后續(xù)發(fā)展策略3 、發(fā)展專項財務顧問業(yè)務﹡常年財務顧問業(yè)務存在部分收費與服務不匹配的現(xiàn)象﹡常年財務顧問業(yè)務收費占比太大，風險積聚，需要改變收入結構﹡細化服務分類，提供高效、專業(yè)化服務﹡參考同業(yè)，拓寬收入渠道﹡常年財務顧問業(yè)務存在部分收費與服務不匹配的現(xiàn)象﹡常年財務顧問業(yè)務收費占比太大，風險積聚，需要改變收入結構﹡細化服務分類，提供高效、專業(yè)化服務﹡參考同業(yè)，拓寬收入渠道五、業(yè)務后續(xù)發(fā)展策略(1) 投融資顧問? 投資顧問? 融資顧問? 項目融資顧問(2) 重組顧問? 企業(yè)內部資產重組顧? 企業(yè)債務重組顧問(3) 企業(yè)資信業(yè)務? 企業(yè)資信證明業(yè)務? 企業(yè)資信調查業(yè)務? 企業(yè)資信評級業(yè)務? 企業(yè)信息咨詢業(yè)務(4) 抵押資產價值咨詢3 、發(fā)展專項財務顧問業(yè)務謝謝！聯(lián)系方式：公司業(yè)務部：熊健夫 聯(lián)系方式：公司業(yè)務部：熊健夫

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