平安銀行常年財務(wù)顧問(銀行股 常年破凈)

新浪財經(jīng) 3月15日訊,第12屆中國(深圳)私募基金高峰論壇在深圳舉辦。平安銀行總行資產(chǎn)托管事業(yè)部產(chǎn)品總監(jiān)劉俠介紹了平安一行私募投資基金托管綜合金融服務(wù)方案。劉俠透露在專業(yè)的基礎(chǔ)上,托管部也在牽頭聯(lián)合私募、公司部、網(wǎng)金部、投行部、同業(yè)部、資管部,聯(lián)合成一個整體,希望能為客戶帶來更全面、高效的服務(wù)。

平安銀行總行資產(chǎn)托管事業(yè)部產(chǎn)品總監(jiān)劉俠

平安銀行總行資產(chǎn)托管事業(yè)部產(chǎn)品總監(jiān)劉俠

以下為演講實錄:

大家下午好。

今天我的演講分為四個部分。首先是平安銀行托管的整體情況,因為我們作為專業(yè)的托管服務(wù)機構(gòu),一直在市場和專業(yè)兩大方面盡量做到最好,能夠彰顯行業(yè)地位的是平安銀行資產(chǎn)托管事業(yè)部是銀行業(yè)協(xié)會托管業(yè)務(wù)專業(yè)委員會本屆的主任單位,這個是要有一定的專業(yè)度和一定的市場份額,才能獲得這個職位的,目前我們是本屆的托管委員會的主任單位。

平安銀行的資產(chǎn)托管部是2006年成立的,08年獲得了公募基金的托管資格。這個托管的資質(zhì)不是有了資質(zhì)就可以了的,比如說公募基金要銀監(jiān)會和證監(jiān)會拿資格,比如說保險的托管就要是保監(jiān)會拿資質(zhì),所以從06年開始,我們起步,到今年為止,托管的產(chǎn)品線都已經(jīng)全了,全部管理人和管理人的產(chǎn)品都可以覆蓋到。2013年平安銀行技術(shù)了事業(yè)部的改制,希望能夠增加市場活力,增加服務(wù)的專業(yè)性。2013年進(jìn)行了整個托管部變成了托管事業(yè)部,進(jìn)行了事業(yè)部的改制,事業(yè)部的改制對于釋放生產(chǎn)力,獲取更大的市場份額起了很大的作用。截止到2017年,托管規(guī)模已經(jīng)達(dá)到了6.13萬億,對于我們這樣的市場份額的銀行來說,我們的總資產(chǎn)就是3萬多億,但是托管規(guī)模在去年年底已經(jīng)達(dá)到了6.13萬億。同比增長,從2013年改制之后,規(guī)模復(fù)合增長率是68%,收入增長率每年是64%。2017年年底規(guī)模已經(jīng)達(dá)到了6.13萬億。為私募服務(wù)的托管的規(guī)模是6200億,去年增長了21%,這是我們的基本情況。

因為我們是作為托管行的托管這個專項業(yè)務(wù),主要是服務(wù)為主。目前除了總行以外,還有北、上、廣、深、南京五個托管分中心,因為可能要覆蓋到本地的特色業(yè)務(wù)。

人員也是銀行、證券多年的從業(yè)經(jīng)驗的人員在這些部門供職。

平安銀行托管服務(wù)類別,剛才已經(jīng)介紹過了。經(jīng)過這兒年的發(fā)展,基本上是全牌照的托管事業(yè)部,除了私募以外,中基協(xié)分類的這些私募的服務(wù),我們都能夠做到。除此之外平安銀行常年財務(wù)顧問,彰顯整個托管專業(yè)性的主要是在公募基金、銀行理財、保險資金的托管方面,這些方面我們也都做得非常不錯。各類的管理人,比如說公募基金、信托公司、證券公司、期貨公司等等我們都能做到平安銀行常年財務(wù)顧問,包括互聯(lián)網(wǎng)金融,管理人的角色,我們的客戶全部都有覆蓋到。另外各管理人之間下面產(chǎn)品的種類,無論是傳統(tǒng)的還是創(chuàng)新的種類,我們也都覆蓋和服務(wù)到了。

下面介紹產(chǎn)品的特色。

整個服務(wù)開始做了之后,除了專業(yè)和市場之外,品牌的建設(shè)也是任重而道遠(yuǎn)的過程。剛才張總也介紹了,我們一直在打造“托管家”的品牌系列。這個家的含義就包括了是專家,也是管家,也給大家有家一般的感覺,還有plus的意思,就是為服務(wù)對象進(jìn)行各類的增值和定制服務(wù)。產(chǎn)品線目前有四條產(chǎn)品線,除了托管之外,傳統(tǒng)的托管,比如說對私募的托管也歸到了傳統(tǒng)的托管里面,這是托管的產(chǎn)品線。另外還有三個產(chǎn)品線,跟私募管理人相關(guān)的,有募集監(jiān)督,中基協(xié)下發(fā)的文件是要求所有私募的業(yè)務(wù)必須對募集資金進(jìn)行監(jiān)督,我們就有一個募管家,滿足24小時冷靜期的控制,資金原路返回,資金安全保管,這是募管家對私募的服務(wù)。另外有一個基金行政服務(wù),這一塊的業(yè)務(wù)重點是對私募基金開展的。私募基金,大家主要的精力是投研和市場上,除此之外是基金會計部分,比如說份額登記,估值核算,資金清算,信息披露,這個我們也是有一條產(chǎn)品線服務(wù)大家的,這是基金的行政服務(wù)。

另外,資金還有金誠管家系列,對公募基金,第三方銷售,也包括私募基金的銷售服務(wù)。銷售監(jiān)督和支付監(jiān)督,這是我們的金誠管家。

還有網(wǎng)絡(luò)借貸資金的存管服務(wù)。

除此之外還有金誠俱樂部,打造一些高端的論壇,業(yè)務(wù)研討,產(chǎn)品互換,信息互換等等,為大家進(jìn)行信息的交流。增進(jìn)機構(gòu)之間的合作。

剛才介紹了品牌,我們也還在推“六星”托管服務(wù),這些都是比較虛的。但這是我們的一些認(rèn)證,一些專業(yè)的團(tuán)隊,專業(yè)的認(rèn)證,還有專業(yè)的系統(tǒng),希望有些創(chuàng)新,綜合金融,產(chǎn)品領(lǐng)先,全產(chǎn)業(yè)鏈,希望有“6心”服務(wù)。

另外我們是流程化管理的,因為有四條產(chǎn)品線,有內(nèi)部的處理系統(tǒng),還有對外的服務(wù)接口。已經(jīng)全部流程化了,所有的管理人統(tǒng)一門戶,統(tǒng)一渠道,統(tǒng)一管理。渠道集成,高效便捷,互聯(lián)互通,所謂的互聯(lián)互通就是托管和其他的產(chǎn)品線的服務(wù),跟管理人和跟外接的交易所、登記公司、資產(chǎn)管理人等等是電子化連接的網(wǎng)絡(luò)平臺,是一個大的平臺。另外也在進(jìn)行數(shù)據(jù)的挖掘,希望能夠為大家?guī)碓鲋捣?wù),比如說資金和資產(chǎn)的撮合,一些管理人的現(xiàn)金管理,我們可以根據(jù)簽約看到他整個現(xiàn)金的每日、每一刻的情況,至少你當(dāng)時在貨幣市場上的收益一定比活期存款的收益高,這是對現(xiàn)金的管理,還有資金和資產(chǎn)的撮合服務(wù)。這是今年要準(zhǔn)備大力推廣的,已經(jīng)成型了的撮合業(yè)務(wù)。

另外是介紹一下系統(tǒng)的自動化和便捷化處理。我們和管理人之間,大的管理機構(gòu)跟我們做了直連,方式也有多種,有托管網(wǎng)銀,有托管微信,還有通過深圳通的數(shù)據(jù)交換平臺的直聯(lián),還有點對點的直聯(lián),比如說跟一些機構(gòu)就是點對點的進(jìn)行直連,這樣過來的數(shù)據(jù)都是電子化的,回復(fù)的數(shù)據(jù)也是電子化的,效率很高,可以減少差錯率。另外自己內(nèi)部還有客服中心。

這是整個托管目前的自動化和便捷化的方面。

此外,我們也在積極打造全方位的一站式的服務(wù),因為托管僅僅是銀行的一個事業(yè)部,也是銀行服務(wù)的一個產(chǎn)品。從平安銀行的整個來看,在私募管理人的募、投、管、退的過程中,希望給大家推出一站式的服務(wù)。托管部也在牽頭聯(lián)合私募、公司部、網(wǎng)金部、投行部、同業(yè)部、資管部,聯(lián)合成一個整體,希望帶來更全面、高效的服務(wù)。在募集的過程中可以定制產(chǎn)品的募集,可以做私行客戶的推薦,同行項目的配資,合作業(yè)務(wù)的授信,委外業(yè)務(wù)的定制,這些都不是托管部的業(yè)務(wù)職能,但是我們可以牽頭向銀行的縱深進(jìn)行合作。托管的這邊就是募集帳戶的監(jiān)督和基金服務(wù)、托管服務(wù)。在投資和管理方面,還有包括退出的方面,也都是需要這些的,比如說同行項目的合作、投部、委外管理、現(xiàn)金管理等等。托管部負(fù)責(zé)募集帳戶的管理,基金服務(wù)、托管服務(wù)。

這是整個服務(wù)的特色,下面介紹一下平安銀行內(nèi)部、平安托管部,以及和集團(tuán)的各個子公司之間,能夠為私募管理人提供的綜合金融服務(wù)。剛才張總已經(jīng)就這部分內(nèi)容介紹了一部分。

綜合的目標(biāo)和整體的思路,是以私募基金管理人為目標(biāo)客戶,借助平安私募一帳通航母平臺,利用專業(yè)高效的平臺優(yōu)勢和豐富的客戶基礎(chǔ),為私募客戶提供資金募集、投融資、托管,資產(chǎn)管理服務(wù),以及客戶項目共享的增值服務(wù),實現(xiàn)共贏。

因為銀行是服務(wù)主體,內(nèi)部還有證券、資產(chǎn)管理公司,保險、其他的投資管理公司等等,我們是集團(tuán)整個內(nèi)部的資源,可以進(jìn)行綜合的服務(wù),因為我們也是比較緊密的一個綜合金融平臺。

另外是托管的內(nèi)容,有募集的監(jiān)督,根據(jù)中基協(xié)的私募基金募集行為管理辦法,一定要找到募集監(jiān)督機構(gòu)對募集資金進(jìn)行監(jiān)督,這是托管的服務(wù)。基金行政服務(wù),是包括了份額登記,基金托管是銀行的基礎(chǔ)的服務(wù)。除此之外,去年推出了基金云服務(wù)平臺,這個是基金行政服務(wù)的內(nèi)容,之前大家可能要通過網(wǎng)銀,或者是微信來看、來推送基金行政服務(wù)的內(nèi)容。我們做了云服務(wù)平臺,這個平臺是專門為私募管理人的基金會計、行政服務(wù)部分做的平臺,大家可以在遠(yuǎn)程登錄我們的平臺,對于我們的服務(wù),比如說業(yè)務(wù)管理、產(chǎn)品的情況,你放在我這里的產(chǎn)品的情況,訂單的情況,投資人的查詢,信息披露的,還有一些報表的下載,都可以通過這個平臺看到我為你服務(wù)的所有的內(nèi)容,可以進(jìn)行數(shù)據(jù)的傳送。還有下一步的目標(biāo),正在做的是管理人可以只用我的平臺,來做你的基金會計的內(nèi)容?,F(xiàn)在是你委托我做,我提供給你這個平臺做你的客戶的信息的交互,未來可以利用我的平臺自己做服務(wù)。

這里是平安PB業(yè)務(wù)的服務(wù)支持,平安證券的私募生態(tài)圈。因為對私募的服務(wù)來講,我們比較集團(tuán)其他的各個子公司,銀行和證券為大家提供90%以上的服務(wù)。證券的PB業(yè)務(wù),目前來說證券公司的私募生態(tài)圈,包括投資交流的圈子,資源交流的圈子,客戶交流的圈子,期望是利用私募沙龍、高凈值客戶的交流、機構(gòu)峰會,私募小鎮(zhèn)、金融生態(tài)圈平臺等等,通過這些形式,不限于這些形式,提供一個生態(tài)圈,為大家進(jìn)行所需要的服務(wù)。

另外是綜合金融服務(wù)包括全方位的一站式的服務(wù)體系,剛才我介紹的全方位的一站式的服務(wù)體系只是限于銀行,這個一站式的服務(wù)體系是在綜合金融集團(tuán)的向下,提供一站式的服務(wù)。就是在募、投、管、退的過程中,銀行可能會做一些私募產(chǎn)品的募集、項目的配資,投貸連動,委外業(yè)務(wù)的定制,募集帳戶的監(jiān)督、份額登記等等,這些內(nèi)容里面,剛才還包括了一些證券能夠提供的,比如說融資的項目,剛才張總已經(jīng)詳細(xì)介紹過了。剛才是以銀行,現(xiàn)在是整個集團(tuán),集團(tuán)內(nèi)部主要是銀行和券商能夠為大家提供的。

在不同的階段,提供的服務(wù)也已經(jīng)介紹了,比如說資金的托管,財庫、推薦PE投資基金給我們的客戶。在投資的階段,銀行也可以做財務(wù)顧問,發(fā)放貸款,貸款方面的合作,以及一些會計服務(wù)。券商可能會做保薦與承銷這種一站式的服務(wù),主要是對私募管理人能夠提供的產(chǎn)品和服務(wù),可能是銀行和證券在我們集團(tuán)公司里面是占了大頭的。

我是銀行托管部的,所以我們整個托管業(yè)務(wù)的聯(lián)系和對接人就是這幾位同事,他們今天也到場了,希望大家有什么事情拿起電話聯(lián)系,或者是發(fā)郵件。這是我們的微信平臺和托管小程序,希望大家關(guān)注。謝謝大家。

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